不動産購入のための税金対策と注意点

query_builder 2026/01/23 税金
不動産購入には多くの準備が必要で、その中でも税金に関する知識は欠かせません。しかし、複雑な税制や制度を知識ゼロから理解するのは難しいものです。この記事では、不動産購入時に押さえておきたい税金に関する基本的な情報や、知っておくと役立つポイント、また専門家のアドバイスを交えながらお伝えします。初めての不動産購入でも失敗しないための実践的な知識を身につける手助けとなるでしょう。これを読めば不動産購入をスムーズに進められるはずです。

不動産購入の基本的な流れとは

不動産を購入するには、まず基本的な流れを理解することが重要です。購入までのステップや必要書類について整理しておくと、スムーズに手続きを進められます。さらに、意外と見落としがちなポイントも押さえておくことが大切です。

ステップバイステップの購入プロセス

不動産購入のプロセスは複雑に見えるかもしれませんが、ステップバイステップで進めることでスムーズに進行することができます。まず最初に、自分の理想とする住まいや条件を明確にすることが重要です。立地や広さ、予算、さらに周辺の環境などを考慮し、自分のライフスタイルに合った物件を見つけることから始まります。

次に、不動産会社や仲介業者に相談して物件探しを開始します。業者の選択肢には、地域に特化した会社から大手の全国チェーンまで様々ありますので、自分に合ったスタイルの業者を見つけましょう。物件の見学や専門的なアドバイスを受けることで、実際のイメージが具体化していきます。

物件が決まったら、次は契約の準備です。契約書には重要な条項が含まれているため、内容をよく確認することが大切です。また、残金の支払いや引渡しの日程についても、あらかじめ確認しておくと良いでしょう。信頼できる専門家の意見を聞くことも、安心につながります。

契約が成立した後は、実際の住宅ローンを利用する準備を整えます。事前審査を受け、金融機関からの借入金の条件を確認することが必要です。この段階でライフプランに基づいた返済計画を考えることも重要です。

物件引渡しの際には、物件の状態をしっかり確認し、瑕疵がないかどうかを確認します。また、引渡し後にはすぐに税金や維持管理に関する準備を始めることが求められます。特に不動産購入に伴う税金については、印紙税や登録免許税、さらに固定資産税などがありますので、理解しておくことが肝要です。

このように、ステップバイステップで進めることで、不動産購入の流れをスムーズに進めることができます。各ステップで注意深く行動することで、不安を軽減し、満足のいく購入が実現できるでしょう。

見落としがちな重要ポイント

不動産購入において、通常の流れを踏んでいると見落としがちな重要ポイントが多く存在します。これらのポイントを理解しておくことで、後悔なくスムーズに手続きを進めることができるでしょう。まず一つ目は、物件の瑕疵や状態の確認です。契約前に物件を見る際には、外観や内装だけでなく、水回りや電気設備、配管などもあらかじめチェックしておくことが重要です。後から問題が発覚した場合、修理や補修には思わぬコストがかかります。

次に注意が必要なのは、契約書の内容です。契約時には、さまざまな条項が盛り込まれていますが、特に目を引くのは瑕疵担保責任や契約解除に関する条項です。これらは自分を守るための重要な要素ですので、必ず確認し、疑問点があれば専門家に相談しましょう。特に初めての購入者は、経験豊富なアドバイザーの意見を取り入れることが大切です。

また、税金に関する知識も見落としがちなポイントです。購入時にかかる印紙税や登録免許税はもちろんですが、物件取得後に発生する固定資産税についても理解しておきましょう。納税のスケジュールや税額は物件によって異なるため、購入計画の早い段階から把握しておくことが求められます。

さらに、住宅ローンの選択肢についても慎重に考えましょう。多くの人が金利や返済方法を重視しますが、契約時に隠れた手数料や諸費用がかかる場合があります。事前に金融機関と十分なコミュニケーションをとり、細部まで確認することが重要です。

最後に、引渡し後の維持管理にも目を向けることが大切です。新しい住まいに移った後も、不動産は税金やメンテナンスが必要です。特に固定資産税の納付や、定期的に行うべきリフォームやメンテナンスに関するうっかり忘れを避けるための計画を立てておくことが望ましいです。

これらのポイントをしっかり意識することで、不動産購入におけるトラブルを未然に防ぎ、安心して新しい生活を始められるでしょう。見落としがちな点にも気を配り、計画的に行動することが成功へとつながります。

不動産購入に関連する税金の基礎知識

不動産購入において避けて通れないのが税金です。購入時にかかる税金やその後の維持費用にかかるものまで、基本的な税知識を押さえておくことが重要です。

購入時にかかる税金の種類

不動産を購入する際には、さまざまな税金が発生します。これらの税金を理解し、適切に対処することは非常に重要です。まず最初に挙げられるのは印紙税です。これは不動産売買契約書に貼付する印紙にかかる税金で、契約金額に応じて税額が異なります。契約金額が高くなるほど印紙税も増えるため、注意が必要です。

次に、登録免許税について触れます。これは不動産の名義変更を行う際に必要とされる税金で、税率は固定資産の評価額に基づいて計算されます。取得する不動産の価値によって税額が変動するため、事前に概算を把握しておくと安心です。新たに購入した不動産を自分名義にする際には必ず支払う必要があります。

さらに、都市計画税も重要な税金の一つです。これは、特定の地域における都市計画に必要な資金を調達するための税金で、地方自治体によって課せられます。この税金は固定資産税と一緒に請求されることが多く、物件の所在する地域によって税率が異なる場合があります。

また、住民税や所得税も不動産購入時に影響を与える可能性があります。特に、不動産投資を行う場合、物件を賃貸に出すことで得た収入には所得税がかかります。このため、投資用物件を検討している方は、将来的な税金負担も考慮する必要があります。

最後に、固定資産税も忘れてはならないポイントです。購入後、毎年支払うことになる税金で、物件の評価額に基づいて計算されます。物件を購入した段階から、その維持管理のために固定資産税についてもしっかり計画を立てておくことが重要です。

これらの税金は、不動産購入に伴う費用全体に大きな影響を及ぼす可能性がありますので、確実に把握しておくことが求められます。事前に情報を収集し、専門家からのアドバイスを受けることで、税金に対する理解を深め、よりスムーズな購入をサポートすることができるでしょう。

維持するための税金の理解

不動産を購入した後にも、さまざまな税金が発生します。特に重要なのが固定資産税です。この税金は、土地や建物の評価額に基づいて計算されるもので、毎年支払う必要があります。評価額は総務省の指導のもとに設定され、地方自治体が土地や建物の状況を調査して決定します。固定資産税の税率は地域によって異なるため、自分の不動産がどのくらいの税金がかかるのかを事前に調べておくことが肝要です。

固定資産税は通常、年に1回支払うもので、納期が指定されています。支払いのタイミングを逃すと延滞金が発生する場合もありますので、カレンダーに納期を記載するなどして、忘れずに支払うための対策を講じることが重要です。さらに、固定資産税には減免措置がある場合もあります。例えば、住宅用地の場合は、一定面積まで税額が軽減されることが多いため、該当するかどうか確認してみると良いでしょう。

また、不動産を持っていると、その他の維持に伴う税金や費用も考慮する必要があります。例えば、不動産を賃貸に出す場合、収入に対して確定申告が必要となり、そこに課税される所得税があります。賃貸収入がある場合、これが意外と忘れがちな税金ですので、収入計画を立てる際には十分に考慮しておくことが求められます。

その他にも、特定の地域では都市計画税や環境保全税が課される場合もあります。これらは地方自治体によって異なるため、自らの地域で適用される税金や条件をしっかり把握することが重要です。頻繁に変わる税制に対応するために、最新の情報を追うことも忘れずに行いましょう。

不動産を維持するには、単に物件を管理するだけでなく、これらの税金を認識し、計画的に対処することが大切です。税金の理解を深め、経済的負担を軽減することで、安心して不動産を所有することが可能になるでしょう。

知らないと損する税金対策のチェックポイント

不動産購入の際には、知っておくだけで得をする税金対策があります。ちょっとした工夫で経費を削減できる方法をチェックしておきましょう。

控除を活用した節税術

不動産を購入する際に、税金を効率的に節約するためには、さまざまな控除を上手に活用することが重要です。具体的には、住宅ローン控除や各種税金控除を利用することで、税負担を軽減することが可能です。

まず、住宅ローン控除について見ていきましょう。住宅ローン控除は、住宅を購入するために借りたローンの金利部分に対して税金が軽減される仕組みです。購入後、一定の条件を満たせば、借入金に対する利息の一部を所得税から控除することができます。控除額は年ごとに異なりますが、長期にわたって高額な控除が受けられるため、新たに自宅を購入した方には特に注目される制度です。

次に、固定資産税の軽減措置も考慮すべきです。特に新築住宅や省エネ基準を満たす住宅には、一定期間税額が軽減される特例措置があります。具体的には、一定面積までの住宅や認定長期優良住宅は、固定資産税が軽減されることが一般的で、多くの方に恩恵がもたらされます。このため、物件を選ぶ際には、そのような条件を持つ物件かどうかも確認してみる価値があります。

また、住まいを賃貸に出す場合には、賃貸経営に伴う諸経費を控除として申請することもできます。管理費、修繕費、税金など、収入を得るためにかかった経費は、収入から差し引くことが可能です。これにより、実質的な課税対象額を減少させることができ、結果的に払いすぎを避けることができるでしょう。

さらに、確定申告を行う際には、控除対象となる費用や条件を正確に把握しておきましょう。適用できる控除を見逃さないことが、節税に結びつきます。不明点がある場合は、専門家に相談することも一つの手段です。

このように、控除を上手に活用することで、税負担を軽減し、経済的な余裕を持って不動産を活用することが可能です。しっかりと情報収集を行い、自分に合った節税術を実践することを大切にしましょう。

確定申告で戻るお金

不動産購入に伴う税金を軽減するためには、確定申告を利用して戻ってくるお金を適切に活用することが重要です。確定申告は、年間の所得に基づいて税金を計算し、過不足を調整する手続きです。この手続きを通じて、正しい申告を行うことで、支払った税金を還付してもらうことができます。

まず、確定申告で戻ってくるお金とは、主に住宅ローン控除や各種経費控除による還付です。住宅を購入し、住宅ローンを組んだ場合、利息に対して控除が受けられます。これにより所得税が軽減されますが、一定の条件を満たすことで還付を受けることも可能です。このため、住宅ローンを利用している方は、確定申告を行い、控除を正しく申請することが大切です。

さらに、賃貸物件を所有している場合、収入や経費を正確に申告することで還付が得られるかもしれません。賃貸収入から管理費や修繕費を引いた実質的な利益を申告することで、実際に納税するべき金額が変動します。必要経費を適用することで、税金が軽減され、場合によっては多くの金額が還付されることもあります。

確定申告を行う際の手続きは、期限が設定されていますので注意が必要です。通常、申告期間は毎年2月16日から3月15日までです。この期限内に必要な書類を揃え、正確に申告することが求められます。必要書類としては、源泉徴収票や住宅ローンの年末残高証明書、賃貸経営にかかる経費の領収書などが挙げられます。

さらに不安や疑問点がある場合は、税理士や専門家に相談することも一つの方法です。正確な申告を行うことで、思わぬ還付を受けられる可能性が広がります。しっかりと準備をして、還付金を手に入れるための手続きを行いましょう。

このように、確定申告を通じて戻るお金を活用することで、税金の負担を軽減し、経済的なメリットを享受することが可能となります。積極的に情報収集を行い、確定申告を上手に活用していきましょう。

不動産購入でありがちなミスを防ぐ

不動産購入には注意点がたくさんあります。特に税金周りや契約手続きで失敗しないための具体的なアドバイスをここでご紹介します。

契約手続きでの注意点

不動産購入において、契約手続きは非常に重要なステップです。この段階をしっかりと進めることで、後のトラブルを未然に防ぐことが可能です。まず、契約書の内容を十分に理解することが基本です。不動産契約書には、約束事項や条件、瑕疵担保責任などが詳しく記載されています。これらの内容を一つ一つ確認し、不明点があれば必ず質問する姿勢が大切です。

特に注意が必要なのは、契約解除に関する条項です。万が一のことがあった場合、どのような条件で契約を解除できるのかを把握しておくことは非常に重要です。また、契約解除に伴う違約金や手続きについても、契約書に明記されていることが多いため、予め確認しておくと安心です。

次に、契約手続きにおいては、重要事項説明書を理解することが欠かせません。この書類には、不動産に関するさまざまな事項が記載されています。物件の権利状況や法的な制約、地域の条例など、購入後に影響を与える情報が含まれていますので、しっかりと目を通しておくべきです。

さらに、引渡し後の管理や維持に関する条項も確認しておくことをおすすめします。例えば、物件の管理責任や引渡し日、残金の支払い方法、必要な書類についても事前に把握しておくことで、スムーズな手続きが可能になります。

契約手続き時には、必ず信頼できる不動産業者や専門家に相談することも重要です。専門家からアドバイスを受けることで、契約内容や法律に関する理解が深まり、安心して契約を進めることができます。

このように、契約手続きにはいくつかの注意点がありますが、一つひとつを丁寧に確認することで、トラブルを防ぎ、安心して不動産を購入することができます。しっかりとした準備と確認を行い、納得のいく契約を目指しましょう。

税金払い漏れのリスクを防ぐには

不動産を購入した後は、税金の支払いが発生しますが、税金払い漏れのリスクを防ぐためには、いくつかのポイントが重要です。まず第一に、支払い期限を正確に把握しておくことが必要です。税金には年に1度の固定資産税や、引渡し後の納付が求められる各種税金が含まれます。それぞれの税金の納期をカレンダーに書き込むことで、期日を忘れることを防げます。

次に、税金の計算方法についてもしっかり理解しておきましょう。特に固定資産税は、物件の評価額に基づいて計算されますが、自分の物件がどの程度の額になるかをあらかじめ確認しておくことが重要です。不動産購入時に交付される書類や、地方自治体からの通知も参考にすると良いでしょう。

また、支払い方法についても確認が必要です。一括払いを選ぶ場合や、分割払いを選ぶ場合がありますので、自分に最適な方法を選ぶことが大切です。税金の支払い方法を選ぶ際には、手数料が発生することもあるため、その点も考慮することを忘れないようにしましょう。

さらに、税金の支払いを管理するための手帳やアプリを活用するのも一つの手です。特に、支払い期日が近づくと通知してくれる機能を持つツールを使うことで、うっかり支払いを忘れるリスクを大幅に減少させることができます。

さらに、万が一のために、税金が滞納した場合のリスクについても理解しておくと安心です。滞納が続くと延滞金が発生し、最悪の場合、不動産の差し押さえに至ることもあります。そのため、支払いが難しい場合には早めに専門家に相談し、柔軟な対応策を検討することが大切です。

このように、税金払い漏れのリスクを防ぐためには、事前の準備と計画的な行動が不可欠です。税金の管理をしっかり行い、安心して不動産を維持運用していきましょう。

お客様からの相談事例:成功体験と学び

実際に不動産購入を経験したお客様の相談事例を共有します。成功例とそこから得られた教訓について詳しく見ていきましょう。

相談1:理想の住まいを見つけるまで

不動産購入を成功させるためには、自分の理想の住まいを見つけることが非常に重要です。実際に相談を寄せていただいたお客様は、長年の夢であったマイホームの購入を検討するにあたり、さまざまな条件を考慮することから始めました。まず、お客様は自分たちの生活スタイルを見つめ直し、必要な部屋数や広さ、さらには通勤や通学の利便性などを明確にしました。

次に、具体的な物件探しに入ります。お客様は不動産会社に依頼し、希望地域の市場状況を確認しました。この段階では、多くの情報を収集することが大切で、複数の物件を比較することで、より良い選択肢を見つけることができます。また、物件見学を行う際には、実際の空間を体感し、写真だけでは分からない雰囲気や周辺環境を確認しました。この点が非常に役立ち、お客様は自身のイメージを具体化できたと言います。

さらに、不動産購入においては、見落としがちな重要ポイントについても注意を払いました。特に、各物件の状態や瑕疵の有無、周囲の生活環境については、地元の住民の意見を聞くことにも力を入れ、より多角的に情報を集めました。そうすることで、物件の価値や将来的な資産性についても考慮することができました。

最終的に、お客様は条件をすべて満たす理想の物件を見つけることができ、無事に契約を結びました。購入後は、新しい生活が始まり、家族全員が満足する住まいとなったそうです。住まい探しにおいては、時間と手間をかけることで、本当に自分たちに合った住まいを見つけることができるという良い例となりました。このように、理想の住まいを見つけるためのプロセスは非常に重要ですので、慎重に進めることをお勧めします。

相談2:税金を考慮した購入計画

不動産購入において、税金を考慮することは非常に重要です。実際に相談をいただいたお客様は、将来的な家計の負担を軽減するために、購入計画に税金をしっかり組み込むことを決めました。このお客様はまず、住宅ローン控除や固定資産税の軽減制度など、適用可能な税金対策について専門家から情報を収集しました。

具体的には、住宅ローンを利用して物件を購入する際の税控除が、どのように家計に影響を与えるかをシミュレーションしました。このシミュレーションによって、税金控除を受けることで、毎月の返済額がどれほど軽減されるのかを把握し、無理のない返済計画を立てることができました。また、購入後に発生する固定資産税についても予算に組み込み、毎年の負担を見越した計画が重要であることを理解しました。

お客様は、物件を選ぶ際にそのエリアの税制や減免措置についても考慮し、将来的に資産価値が高まる可能性のある地域を選択したため、納得のいく購入につながりました。税金の負担がどれだけ変化するかを見越すことで、安心して長期的な住まいを持てることが実感できたとおっしゃいます。

このように、税金を考慮した購入計画は、資金計画をより現実的にする上で非常に重要です。専門家のアドバイスを受けることで、具体的な数値を把握し、購入後の生活設計をしっかりと見据えることができるでしょう。お客様は今回の経験を通じて、計画的な準備が将来の安心につながることを実感されたと話されています。税金を理解することで、不動産購入がよりスムーズに進められることを知っていただけたら幸いです。

プロのアドバイス:税金に関する総合的な知識

専門家によるプロのアドバイスを交えながら、不動産購入における税金に関する総合的な知識を深めます。これから購入を考えている方は必見です。

税理士が教えるお得な制度

税理士によると、不動産購入を考える際に利用できるお得な制度がいくつか存在します。これらの制度をうまく活用することで、税負担を軽減し、経済的なメリットを得ることが可能です。

まず、住宅ローン控除は非常に魅力的な制度です。この制度では、住宅ローンの利息に対して所得税が軽減され、一定の条件を満たせば還付を受けることもできます。特に、初めて住宅を購入する方や長期にわたって高額なローンを組む方にとって、大きな助けとなるでしょう。

さらに、新築住宅の購入やリフォームを行う際には、省エネ基準を満たすことで受けられる税金の減免がある場合があります。これにより、初期投資が大きくても、長期的には光熱費の節約とともに税額が軽減されるメリットがあります。

また、特定の地域での不動産購入には、地域振興の一環として提供される補助金や税控除があります。これらは期日が設定されていることが多く、早めに情報収集を行い、申請手続きもスムーズに進めることが重要です。

このように、税理士のアドバイスを受けることで、様々な制度を効果的に活用することができるため、面倒に思わず積極的に情報を収集し、自分に適した制度を見つけることが大切です。制度を利用することで、将来的な資金計画をより効率的に行うための基盤が築かれるでしょう。

税関係で失敗しないために

不動産購入において、税関係で失敗しないためには、いくつかの重要なポイントを押さえておくことが大切です。まず第一に、税金の種類や支払い期限についての正確な知識を持っておくことです。固定資産税や契約時の諸費用、住宅ローン控除の条件など、具体的にどのような税金がいつ発生するのかを把握することが、予算管理に役立ちます。

次に、契約書の内容をしっかり確認することも重要です。契約時には、税金や手数料の取り決めが明記されていますので、不明点があれば早めに専門家に相談する姿勢が求められます。特に、期間限定の税控除や特例措置については、見落とすと大きな損失につながることがあります。

また、確定申告を正しく行うことも失敗を防ぐポイントです。税金還付を受けるためには、必要な書類を揃え、期限内に申告を行う必要があります。特に、収入や経費の把握をしっかり行うことで、適用可能な控除を見逃さずに済みます。

最後に、信頼できる税理士や専門家に相談することも、一番の安全策です。最新の税制や制度についての正確な情報を得ることで、安心して不動産購入を進めることができます。また、リスクを回避するためのアドバイスを受けることで、安心した購入を実現できるでしょう。税関係の失敗を避けるためには、事前の計画としっかりとした確認が鍵となります。

初心者が陥りがちな不動産購入のワナ

初めての不動産購入でありがちな失敗談を紹介します。後悔しないために、この記事を読んで心の準備を整えましょう。

不動産情報の見極め方

不動産購入において、情報の見極め方は非常に重要です。まず最初に、信頼できる不動産業者を選ぶことが不可欠です。地域に特化した業者や評判が良い業者を選ぶことで、質の高い情報が得られる可能性が高まります。また、複数の業者からの情報を比較することで、より多角的な視点を持つことができます。

物件情報の透明性も確認しましょう。詳細な情報を公開している業者は信頼性が高いと考えられます。具体的には、物件の状態や周辺環境、取得時の税金に関する説明がしっかりと行われているかを確認します。特に、過去の取引履歴や地域の開発計画など、物件に関する正確な情報を収集することが大切です。

さらに、実際に物件を見学する際には、室内や外観だけでなく、周囲の環境もじっくり確認しましょう。近隣施設や交通アクセス、治安に関する情報も非常に重要です。ネット上の口コミなども参考にしながら、実際に足を運んで自分の目で確認することが、良い選択をするための鍵となります。

このように、信頼できる業者選びや情報収集の工夫を行うことで、不動産購入時の失敗を防ぐことができます。しっかりとした準備を行い、自分に最適な物件を見極めましょう。

購入タイミングの判断ポイント

不動産購入のタイミングを判断する際には、いくつかのポイントに注目することが重要です。まず、金融市場の状況を確認しましょう。金利が低い時期は、住宅ローンの負担が軽くなるため、実際に購入を考える良いタイミングとなります。また、経済全体の動向も影響しますので、景気が安定している時期を狙うのも一つの戦略です。

次に、売買市場の動きにも注意が必要です。特定の地域での物件の供給状況や価格動向を把握しておくことで、適正価格の物件を見極めやすくなります。物件価格が上昇し始めた頃合いに購入するのも、今後の資産価値を考えると良い判断です。

さらに、個人的なライフスタイルの変化も考慮すべきポイントです。転職や家族構成の変化など、生活環境が変わる時期に購入を検討することで、将来的なニーズに合った物件を選ぶことができます。このように、適切なタイミングを見極めるためには、金融面や市場動向、自分自身の状況を総合的に判断することが大切です。

不動産購入後に備えるべきこと

不動産を購入した後も、注意しなければならないことがたくさんあります。維持管理や税金対応など、購入後に備えておきたいことをご紹介します。

購入後の維持管理チェックリスト

不動産を購入した後は、しっかりとした維持管理が求められます。まず、定期的な点検を行うことが重要です。特に水回りや電気設備のチェックは、早期に問題を発見するために欠かせません。また、外壁や屋根の状態を確認し、必要に応じてメンテナンスを行うことで、将来的な修理費用を抑えることができます。

次に、清掃計画を立てましょう。定期的な掃除を行うことが、居住空間の快適さを保つ鍵です。特に換気やカビ対策は、健康を守るために重要です。

さらに、固定資産税や保険の支払いスケジュールを管理し、期日を守ることで、無駄な遅延やペナルティを避けることができます。このように、維持管理チェックリストを作成し、自分のペースで定期的に確認することで、住居をより良い状態に保つことができるでしょう。

税金対応とアフターケア

不動産を購入した後の税金対応とアフターケアは重要なポイントです。まず、固定資産税については、納付期限をしっかり把握し、毎年忘れずに支払うようにしましょう。税額の変更や減免措置がある場合もあるため、毎年通知が届いた際には内容を確認することが大切です。

また、税金の支払いが終わった後は、必要に応じて確定申告を行い、住宅ローン控除などの申請を忘れずに行いましょう。これにより、還付金を受け取ることができます。

アフターケアに関しては、定期的なメンテナンスを行うことが不可欠です。不具合や劣化にすぐに対処することで、資産価値を維持しやすくなります。このように、税金対応とアフターケアを計画的に進めることで、安心して快適に暮らすことができるでしょう。

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